1. 7Banki
  2. News
  3. Kopiowanie dowodów osobistych przez banki jest zgodne z prawem

Kopiowanie dowodów osobistych przez banki jest zgodne z prawem


05.09.2019
Kopiowanie dowodów osobistych przez banki jest zgodne z prawem Zgodnie z nową ustawą przedsiębiorcy są zobowiązani do wdrożenia mechanizmów, które mają zapobiec praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Na przykład banki w tym celu mogą wykonać kopię dowodu osobistego.

Od lipca zeszłego roku obowiązują przepisy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Przepisy mają doprecyzować obowiązki poszczególnych instytucji w tym zakresie. Ustawa dotyczy 25 grup podmiotów, przede wszystkim banków oraz innych instytucji finansowych, jak również pośredników nieruchomości, biur rachunkowych, operatorów pocztowych.

Transakcje w gotówce na co najmniej 10 tys. euro

Nowa ustawa obejmuje również każdego przedsiębiorcę, który przyjmuje płatności w gotówce o równowartości co najmniej 10 tys. euro, nawet jeśli taka transakcja jest podzielona na kilka płatności. Przedsiębiorcy ci są więc zobowiązani do wdrożenia mechanizmów, które miałyby zapobiec praniu brudnych pieniędzy. Jednym ze sposobów zapobiegania jest dokładna weryfikacja klientów. W tym celu konieczne może się okazać np. zeskanowanie dowodu osobistego – możliwość taka przysługuje bankom. Takie działanie jest wówczas zgodne z prawem.

Faktyczny użytkownik konta

„Dodatkowo banki muszą ustalać tzw. beneficjentów rzeczywistych, czyli osoby, które mają decydujący wpływ na to, co się dzieje na rachunku” – mówi w wywiadzie dla agencji informacyjnej infoWire.pl Przemysław Przybylski, rzecznik prasowy w Credit Agricole. Takim beneficjentem nie będzie więc księgowy, który wykonuje przelew na polecenie prezesa, ale właśnie prezes, który zlecił wykonanie płatności. W związku z tym banki od pewnego czasu proszą swoich klientów o aktualizację informacji o właścicielach kont bankowych. Wszystko po to, by móc zidentyfikować beneficjentów rzeczywistych. Wymiana wiedzy i doświadczenia ma ograniczyć ryzyko wykorzystania uczciwych przedsiębiorców w procederze prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, natomiast działania podjęte przez banki służą zabezpieczaniu i stabilizacji całego systemu bankowego.
Źródło: infoWire.pl
Udostępnij na:
Ocena: 4,5 na 5   Oceny: 15
Skomentuj

Sprawdź podobne news


Na czym oszczędzają Polacy - wyniki badańNa czym oszczędzają Polacy - wyniki badań

Polacy lubią szukać oszczędności i uwielbiają obniżki. Ponad połowa rodaków kupuje głównie na promocjach, dwóch na pięciu..

Spore zmiany w sposobie logowania do bankuSpore zmiany w sposobie logowania do banku

Po 14 września klientów banków czekają zmiany w logowaniu do bankowości internetowej – informuje Bankier.pl. Banki będą..

Bank BNP Paribas i Ula Radwańska zachęcają dzieci do gry w tenisaBank BNP Paribas i Ula Radwańska zachęcają dzieci do gry w tenisa

Sopot to miasto, które nierozerwalnie kojarzy się z tenisem. To także doskonałe miejsce do propagowania tej dyscypliny. Dzięki akcji..




Komentarze


Twój komentarz może być pierwszy!